PENERAPAN PRINSIP MENGENAL NASABAH GUNA MENANGANI PENGGUNAAN REKENING UNTUK PENIPUAN MELALUI ONLINE SHOP
ABSTRACT: Prinsip Mengenal
Nasabah merupakan prinsip yang diterapkan bank untukmengetahui identitas
nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasukpelaporan transaksi yang
mencurigakan. Prinsip ini tidak hanya penting dalamrangka pemberantasan
pencucian uang melainkan ketika mejalankan kegiatanusaha, bank akan menghadapi
berbagai risiko usaha, dan untuk mengurangi risikousaha tersebut bank
diwajibkan untuk menerapkan Prinsip Kehati-hatian. Salahsatu upaya dalam
melaksanakan Prinsip Kehati – hatian ini adalah denganmenerapkan Prinsip
Mengenal Nasabah ini. Jadi, prinsip ini bukan hanya sekedaruntuk pemberantasan
pencucian uang melainkan juga digunakan untukmelindungi bank dari berbagai
resiko yang akan terjadi saat berhubungan dengannasabah. Salah satu resiko yang
terjadi saat berhubungan nasabah adalah ketikasalah satu produk bank yaitu
rekening yang disalahgunakan oleh nasabah untukpenipuan melalui online shop.
Penulis: Novie Purnamasari
Situmorang
Kode Jurnal: jphukumdd150611
